Cómo distribuir tu portafolio de criptomonedas

He recibido muchas veces la pregunta: ¿debería tener Bitcoin en mi portafolio? O afirmaciones como: Estoy 100% en altcoins. Por tanto, voy a dedicar un artículo a cómo distribuir tu portafolio de criptomonedas de forma que puedas capitalizar las subidas de las altcoins, pero a la vez no exponerte demasiado al riesgo que conllevan.

Riesgo

Las criptomonedas son de los activos considerados de más riesgo dentro de las finanzas convencionales. No obstante, han demostrado durante más de 10 años que son la inversión más rentable que ha habido durante esta década. Además, viendo cómo los gobiernos están imprimiendo dinero y aumentando la deuda, discrepo.

En el artículo de finanzas personales doy mi opinión sobre cómo deberías gestionar tu dinero y cuánto deberías destinar a inversiones con un perfil de riesgo más alto. Por tanto, en este artículo no voy a repetirlo, simplemente voy a dar un punto de partida sobre cómo distribuir tu portafolio de criptomonedas en concreto, por si estás empezando y que cometas menos errores.

Hay criptomonedas con diferentes perfiles de riesgo:

Bitcoin

Bitcoin lleva más de 10 años en funcionamiento y no ha sido hackeado. La potencia de cálculo que asegura la red hace que sea prácticamente imposible poder realizar transacciones fraudulentas y/o centralizar la red.

Además, es la moneda más aceptada por instituciones, empresas y entidades de todo tipo. Por tanto, la considero cómo valor seguro y la base de referencia de mi portafolio. Tal como comento en el artículo de los ciclos de mercado de Bitcoin, cuando estamos en las fases iniciales del ciclo de mercado la considero mi base de cálculo de portafolio y al final del ciclo utilizo moneda fiat, en mi caso el euro.

Ethereum

Ethereum ha demostrado durante más de cinco años su gran utilidad y tiene la ventaja de ser la plataforma de contratos inteligentes más aceptada y con más adopción. Además, ya se encuentra en muchos portafolios de instituciones y pronto será mucho más accesible invertir en ella a través de fondos de inversión.

Aunque tiene sus problemas de escalabilidad, las futuras mejoras de Ethereum 2.0 van a aumentar considerablemente su capacidad de transacciones por segundo y cambiará de Prueba de Trabajo a Prueba de Posesión.

La considero un escalón por debajo de Bitcoin en cuanto a riesgo, pero se acerca cada día más.

Clasificación por capitalización de mercado

Normalmente se clasifica el riesgo de las monedas según su capitalización de mercado (valor total de la red, que se calcula multiplicando el número de monedas en circulación por el precio de cada una).

Tanto en Coinmarketcap como en Coingecko puedes encontrar la mayoría de criptomonedas ordenadas por capitalización de mercado.

Los varemos de esta clasificación siempre difieren entre las personas involucradas en criptomonedas y por las grandes variaciones de precios que existen. En 2017 una moneda con más de 1.000 millones de dólares de capitalización era de alta capitalización. En el momento de escribir el artículo, las 95 primeras cumplen esa condición.

Con las valuaciones actuales, se podría considerar las superiores a 10.000 millones de dólares, pero cambiará rápidamente. Por tanto, es mejor clasificarlas según posición en el ranquin. La siguiente clasificación puede ser suficientemente buena como referencia para saber cómo distribuir tu portafolio de criptomonedas:

  • Alta capitalización de mercado: Monedas entre las 20 primeras posiciones. La mayoría llevan mucho tiempo en posiciones altas, aunque cada ciclo hay cambios y aparecen nuevas monedas o tokens que han tenido mucho éxito.
  • Capitalización de mercado media: Monedas entre las 20 y 100 primeras posiciones. Varían frecuentemente y cada ciclo aparecen y desaparecen muchas de ellas. Un perfil de riesgo más elevado pero no difícil conseguir apreciaciones de valor del 1.000%
  • Baja capitalización de mercado: Monedas a partir de las 100. Hay muchísimas de ellas y como más baja la capitalización, más cuesta encontrar proyectos originales y legítimos. Aun así, si encuentras una con potencial, puede llegar a conseguir apreciaciones muy grandes.
  • Micro capitalización de mercado: Al final de todo de las listas, con capitalizaciones de 0 a 10 millones de dólares. Proyectos nuevos y normalmente impulsados por comunidades pequeñas. Hay absolutas tonterías y equipos inexpertos, pero si encuentras la adecuada, puedes llegar a conseguir apreciaciones inmensas, como 100.000%.
No te olvides del mercado bajista

Quiero recalcar que cuando llega la tendencia bajista y el precio de Bitcoin disminuye un 80%, estas acostumbran a tener caídas todavía mayores, llegando a ser del 90-95% e incluso llegan a desaparecer. La siguiente imagen es de las monedas de la 50 a la 75 del final del ciclo de 2017, muchas no existen o nunca más hicieron nada.

Cómo distribuir tu portafolio de criptomonedas. Lista de criptomonedas de enero de 2018

Para ir más lejos, la siguiente imagen es la misma lista en diciembre de 2018, la capitulación del mercado bajista. Además, se pueden ver las enormes disminuciones en las capitalizaciones de mercado de las mismas posiciones de la lista.

Cómo distribuir tu portafolio de criptomonedas. Lista de criptomonedas de diciembre de 2018

Cómo distribuir tu portafolio de criptomonedas es importante durante las fases tempranas del ciclo de mercado. Una vez Bitcoin se encuentra en la fase final parabólica, lo mejor es vender hasta un mínimo del 70 – 80 % de todas tus monedas para poder comprar más barato.

Cómo distribuir tu portafolio de criptmonedas

Para ser honestos, no hay que ser un genio para conseguir dinero en estos mercados. Cuando te encuentras en la fase de acumulación del ciclo de mercado de Bitcoin o en la fase temprana de la tendencia alcista, solo tienes que comprar unas cuantas monedas y aguantar hasta que ves apreciaciones del 150% en una semana. Aun así, es importante cómo distribuir tu portafolio de criptomonedas para no perderlo todo.

Aun así, siempre queremos más y acostumbramos a sobreexponernos al riesgo distribuyendo una cantidad demasiado grande de nuestro portafolio a monedas de baja capitalización. Es MUY fácil caer en una estafa o que proyectos más pequeños desaparezcan de un día para otro, no te sobreexpongas.

Recuerda siempre la frase:

Primero sobrevive, después prospera.

“First survive, then thrive”

Si consigues una apreciación de tu cartera del 1.000% o más durante un ciclo es un retorno que no conseguirás en muchos sitios y menos en tan poco tiempo.

Dicho todo esto, comparto mi propuesta de referencia, donde cada uno encontrará la variación que le sirva según su tolerancia al riesgo y su situación personal. No es lo mismo una persona de 50 años con 50.000€ a invertir que una persona de 20 con 500€.

Propuesta de distribución de portafolio

Esta propuesta creo que permite tener apreciaciones grandes en el valor de tu dinero y, además, asegurar que no vas a perderlo todo, lo más importante en estos mercados.

Todavía más importante, te va a dar la tranquilidad emocional que necesitas para aguantar las posiciones de más riesgo sabiendo que no vas a perderte el ciclo.

50% de tu capital en bajo riesgo

El 50% de tu capital debería situarse en las inversiones de menos riesgo. Recomiendo que sea Bitcoin en su mayoría y en “cold storage”, es decir, en una Trezor o Ledger y guardado de forma segura fuera de internet. Cómo mucho, puedes dedicar una pequeña parte a generar intereses prestándolo en diferentes exchanges con mucho recorrido como Kraken o Bitfinex, pero sólo una parte.

En esta sección puedes incluir Ethereum por su trayectoría. Del mismo modo que Bitcoin, deberías guardar la mayor parte en “cold storage” o carteras frías cómo carteras físicas.

30% de tu capital en riesgo medio

Puedes destinar el 30% de tu capital a monedas de alta capitalización de mercado. Entre las 20 primeras, puedes elegir monedas que se encuentren a niveles bajos respecto a Bitcoin (gráfico del precio de la moneda referenciado a Bitcoin) para tratar de conseguir más Bitcoin. Puedes conseguir apreciaciones del 200 al 500 % de forma relativamente fácil si compras en mínimos.

Requiere estar un poco más atento que los con tu primer 50% del portafolio, pero puedes realizarlo mediante órdenes de compra y órdenes de venta y no requiere mucha atención.

Un ejemplo sería Litecoin, que sigue dando guerra desde 2014 y ha tenido unos ciclos bastante bien marcados con apreciaciones cíclicas respecto a Bitcoin.

Gráfico del precio de Litecoin respecto a Bitcoin

15% de tu capital en riesgo alto

Puedes destinar un 15% de tu capital a monedas de media y baja capitalización de mercado. Distribuir este porcentaje de capital en diferentes monedas en las que hayas realizado un buen análisis fundamental puede asegurarte que al menos una de ellas realice un movimiento que multiplique su valor en 10, 20 o incluso 100 veces. Piensa que si portafolio total es de 1.000€ y dedicas 50€ a una moneda que multiplica su valor por 100, has multiplicado por 5 todo tu portafolio.

Ten en cuenta que la mayoría probablemente no sobrevivan, pero solo necesitas que una realmente funcione. Si eliges estas monedas en la fase media de la tendencia alcista del ciclo de mercado, probablemente muchas tengan una subida eventual. Sacando el capital riesgo en un 100-300% puedes asegurar que no pierdes el capital inicial.

5% de tu capital en apuestas o “gambling”

Este 5% puedes destinarlo a jugadas donde el riesgo es incalculable, casi como una lotería. Por consiguiente, las posibles ganancias son proporcionalmente grandes, entre 50 y 1000 veces la cantidad invertida. Entre las opciones hay:

  • ICOs, IDOs, IEOs: Nuevas criptomonedas que levantan dinero para empezar, sea de la forma que sea. La última tendencia son las IDOs (Initial DEX Offerings), donde se levanta dinero a través de plataformas descentralizadas. El Criptonauta lo explica muy bien en este video.
  • Trading con apalancamiento: Ten en cuenta que puedes perderlo todo si hay un movimiento brusco de los precios, lo cual ocurre frecuentemente en criptomonedas.
  • Monedas de micro capitalización de mercado: Necesitas tener experiencia en criptomonedas para poder distinguir cuáles pueden tener potencial y muchísimas horas de investigación para asegurar que no pierdes el capital.
Precaución con este capital

Si eres nuevo en criptomonedas te recomiendo que no destines este 5% porqué es muy probable que lo acabes perdiendo. Aun así, si encuentras alguna recomendación y te resuena, siempre que no inviertas más de un 5%, nunca está de más probar.

Cómo distribuir tu portafolio de criptomonedas depende también de tu nivel de conocimiento sobre criptomonedas, del tiempo que tengas para estar pendiente del mercado, de tu capital inicial, del momento que te encuentres en tu vida, del ciclo de mercado y de tu tolerancia al riesgo.

No te olvides nunca que después de una subida parabólica de Bitcoin, lo que manda es el dinero fiat.

Si quieres comprar Bitcoin, te recomiendo que leas esta guía de seguridad básica y te compres un monedero Trezor One o un monedero Ledger antes. La seguridad es lo más importante.

Puedes consultar mi artículo “dónde comprar Bitcoins” para ver los mejores servicios y opciones para comprar Bitcoins y otras criptomonedas mediante transferencia bancaria, tarjeta de débito o crédito y otras formas.

En la página de recursos encontrarás servicios, páginas y contenido muy útil si te quieres tomar en serio la inversión en criptomonedas.

Si quieres realizar algún apunte, sugerencia o corrección, no dudes en dejar un comentario o enviar un correo a info@inviertenbitcoin.com.

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